Méthodologie

L'identité de chaque fonds, nom, code ISIN, mnémonique, domiciliation, mode de réplication, politique de distribution, statut UCITS et date de création, provient du document d'information clé et du prospectus publiés par l'émetteur, les seuls textes qui les définissent juridiquement. Les frais courants sont repris de ces mêmes documents plutôt que d'un comparateur, car un taux de seconde main est souvent celui qui s'appliquait avant la dernière révision.

L'encours et les performances passées viennent des publications quotidiennes de l'émetteur, consolidées par des fournisseurs de données de marché. Les performances sont nettes de frais courants et exprimées dans la devise du fonds : un investisseur en euros qui achète un fonds libellé en dollars porte un risque de change qu'aucune performance publiée n'intègre.

Le score compare un fonds à ceux qui suivent un indice comparable, jamais à l'univers entier : un tracker monde large et un fonds sectoriel ne sont pas jugés sur la même échelle. Il pèse le coût, la taille, la qualité de suivi et la structure, parce que ce sont les quatre éléments qu'un investisseur peut vérifier avant d'acheter et qui durent.

La performance passée y tient délibérément peu de place. Sur les horizons publiés ici, elle parle davantage de l'indice que du fonds, et un tracker qui a battu ses pairs l'an dernier l'a généralement fait parce que son indice l'a fait. Ce que le score ne contient pas, c'est un jugement sur l'adéquation de l'indice à votre situation, qui est pourtant la décision la plus importante et celle qu'aucun score ne peut prendre.

Un comparateur compare des fonds, il ne construit pas un portefeuille. La bonne allocation dépend de votre horizon, de votre résidence fiscale, de l'enveloppe dans laquelle vous investissez et de votre tolérance à une baisse de trente pour cent, dont aucune ne figure sur une fiche de fonds. L'éligibilité à une enveloppe comme le PEA est indiquée quand nous pouvons la vérifier, mais le dernier mot revient à votre courtier et à l'administration fiscale.

Rien ici ne constitue un conseil en investissement, et nous ne détenons aucune position dans les fonds listés. Les chiffres sont indicatifs et peuvent être périmés : des frais changent, un fonds fusionne ou ferme, une part est remplacée. Avant d'acheter, lisez le document d'information clé de la part exacte que propose votre courtier ; en cas de désaccord avec cette page, c'est le document qui prévaut.

La base est revue lorsqu'un émetteur publie un document d'information clé révisé, lorsqu'un fonds est créé, fusionné ou fermé, et au moins chaque trimestre par ailleurs. Chaque page porte la date de sa dernière modification réelle et non celle du jour, pour qu'une page inchangée ne passe pas pour fraîche.

Si un chiffre paraît faux, écrivez à contact@rightetf.com en nommant le fonds et le document que vous pensez qu'il contredit. Nous vérifions contre la source, corrigeons si l'erreur est confirmée, et reportons la correction sur toutes les pages qui utilisaient le même chiffre.

Documentation des fonds et règles UCITS : Autorité européenne des marchés financiers. Supervision nationale des fonds commercialisés en France : Autorité des marchés financiers. En Allemagne : Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht. Les documents d'information clé et les prospectus sont publiés par chaque émetteur et prévalent sur tout résumé qu'on en fait.