Meilleurs ETF S&P 500

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Comparez les meilleurs ETF S&P 500 pour vous exposer aux 500 plus grandes entreprises américaines. L'un des indices les plus populaires pour l'investissement long terme.

Mis à jour le 2025-05

Ecrit par Mottalib RadifMBA INSEAD

Le S&P 500 est l'indice boursier le plus suivi au monde. Il regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, couvrant environ 80 % de la capitalisation boursière américaine. On y retrouve des géants comme Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet et Meta — des entreprises qui dominent l'économie mondiale.

Historiquement, le S&P 500 a délivré un rendement annualisé d'environ 10 % sur le long terme (dividendes réinvestis). Cette performance remarquable, combinée à la profondeur du marché américain, en fait le choix de prédilection pour les investisseurs passifs. Warren Buffett lui-même recommande un ETF S&P 500 comme placement idéal pour la majorité des investisseurs.

Pour les investisseurs européens, les ETF S&P 500 cotés en Europe offrent une exposition directe au marché américain avec des frais parmi les plus bas du marché — certains affichant un TER aussi bas que 0,03 %. Ce comparatif vous aide à choisir le meilleur ETF S&P 500 selon vos critères : frais, taille du fonds, méthode de réplication et éligibilité aux enveloppes fiscales.

TER moyen

0.20%

Perf. moy. 1A

+16.9%

Encours total

8559.1B

ETF disponibles

VTI — CRSP US Total Market

Vanguard Total Stock Market ETF

Voir le détail→

+62.4%

Simulée à partir des données disponibles. Les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs.

Comment choisir un ETF S&P 500 ?

Le marché des ETF S&P 500 est très compétitif, ce qui profite aux investisseurs. Les frais de gestion sont extrêmement bas : les leaders comme iShares Core S&P 500 (CSPX), Vanguard S&P 500 (VUSA) et SPDR S&P 500 (SPY5) affichent des TER entre 0,03 % et 0,09 %. À ce niveau, la différence de frais entre deux ETF est quasi négligeable — concentrez-vous plutôt sur l'encours, la liquidité et le tracking difference réel.

La devise de cotation mérite attention. Un ETF libellé en USD vous expose au risque de change EUR/USD, ce qui peut amplifier ou atténuer les rendements. Certains ETF proposent une couverture de change (hedged), mais celle-ci a un coût et n'est pas recommandée pour un horizon long terme — le risque de change tend à se neutraliser sur plusieurs décennies.

Pour les résidents français, la question de l'éligibilité PEA est déterminante. Les ETF S&P 500 éligibles PEA utilisent la réplication synthétique — Amundi, BNP Paribas et Lyxor en proposent avec des TER autour de 0,15 %. Si vous investissez hors PEA (CTO ou assurance-vie), préférez un ETF à réplication physique domicilié en Irlande pour optimiser la retenue à la source sur les dividendes américains.

Comparatif complet

#	Nom	TER	Encours	Réplication	Distribution	1A	3A	5A
1	VTIVanguard CRSP US Total Market	0.03%	2297.9B	physical	distributing	+17.6%	+18.2%	+10.0%
2	VOOVanguard S&P 500	0.03%	1670.9B	physical	distributing	+17.2%	+18.7%	+11.0%
3	IVViShares S&P 500	0.03%	888.1B	physical	distributing	+17.2%	+18.7%	+11.0%
4	SPYSPDR S&P 500	0.09%	781.2B	physical	distributing	+17.2%	+18.7%	+11.0%
5	VUGVanguard CRSP US Large Cap Growth	0.04%	379.2B	physical	distributing	+11.3%	+21.8%	+11.3%
6	VTVVanguard CRSP US Large Cap Value	0.04%	254.5B	physical	distributing	+23.6%	+15.0%	+9.4%
7	VOVanguard CRSP US Mid Cap	0.04%	224.0B	physical	distributing	+14.2%	+13.3%	+5.9%
8	CSPXiShares S&P 500	0.07%	128.9B	physical	accumulating	+19.2%	+19.8%	+12.5%
9	IWFiShares Russell 1000 Growth	0.19%	128.9B	physical	distributing	+6.1%	+19.7%	+10.8%
10	IJHiShares S&P MidCap 400	0.05%	124.3B	physical	distributing	+20.4%	+12.0%	+6.8%
11	SPLGSPDR S&P 500	0.02%	97.3B	physical	distributing	—	—	—
12	ITOTiShares S&P Total Market	0.03%	94.1B	physical	distributing	+17.7%	+18.3%	+10.0%
13	RSPInvesco S&P 500 Equal Weight	0.20%	93.7B	physical	distributing	+17.4%	+12.4%	+6.9%
14	VUAAVanguard S&P 500	0.07%	85.3B	physical	accumulating	+19.2%	+19.8%	+12.5%
15	VUSAVanguard S&P 500	0.07%	85.3B	physical	distributing	+18.1%	+16.4%	+11.8%
16	IWDiShares Russell 1000 Value	0.19%	79.7B	physical	distributing	+28.7%	+16.2%	+9.3%
17	SCHXSchwab Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market	0.03%	71.6B	physical	distributing	+16.8%	+18.6%	+10.5%
18	SCHGSchwab Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market	0.04%	59.1B	physical	distributing	+12.4%	+22.0%	+12.4%
19	VONGVanguard Russell 1000 Growth	0.08%	53.4B	physical	distributing	+6.2%	+19.8%	+10.9%
20	SPYGSPDR S&P 500 Growth	0.04%	53.0B	physical	distributing	+17.9%	+24.2%	+12.2%
21	DFACDimensional Dimensional U.S. Core Equity 2	0.17%	47.4B	physical	distributing	+20.9%	+17.2%	+10.3%
22	QUALiShares MSCI USA Sector Neutral Quality	0.15%	45.9B	physical	distributing	+18.1%	+17.1%	+9.6%
23	DIASPDR Dow Jones Industrial Average	0.16%	44.1B	physical	distributing	+18.6%	+14.3%	+8.3%
24	SCHBSchwab Dow Jones U.S. Broad Stock Market	0.03%	43.2B	physical	distributing	+17.6%	+18.3%	+10.1%
25	SPYVSPDR S&P 500 Value	0.04%	35.3B	physical	distributing	+16.4%	+12.3%	+9.1%
26	XLISPDR Industrial Select Sector	0.09%	34.0B	physical	distributing	+19.2%	+18.4%	+11.7%
27	MGKVanguard CRSP US Mega Cap Growth	0.07%	33.3B	physical	distributing	+12.1%	+22.4%	+12.3%
28	IUSGiShares S&P 900 Growth	0.04%	32.2B	physical	distributing	+18.1%	+23.6%	+11.8%
29	MTUMiShares MSCI USA Momentum SR Variant	0.15%	29.0B	physical	distributing	+21.9%	+27.6%	+10.8%
30	MDYSPDR S&P MidCap 400	0.23%	28.1B	physical	distributing	+20.2%	+11.9%	+6.7%
31	IUSViShares S&P 900 Value	0.04%	26.5B	physical	distributing	+16.6%	+12.2%	+8.9%
32	VOOGVanguard S&P 500 Growth	0.10%	26.3B	physical	distributing	+17.9%	+24.2%	+12.2%
33	FNDXSchwab Russell RAFI US Large Company	0.25%	25.9B	physical	distributing	+27.5%	+17.6%	+11.5%
34	USMViShares MSCI USA Minimum Volatility	0.15%	23.0B	physical	distributing	+5.5%	+9.6%	+5.1%
35	XLYSPDR Consumer Discretionary Select Sector	0.09%	22.6B	physical	distributing	+3.8%	+10.6%	+5.1%
36	IUSAiShares S&P 500	0.07%	21.9B	physical	distributing	+18.0%	+16.4%	+11.8%
37	IWPiShares Russell Mid-Cap Growth	0.23%	21.6B	physical	distributing	-1.1%	+12.5%	+3.5%
38	VONVVanguard Russell 1000 Value	0.08%	21.5B	physical	distributing	+28.6%	+16.2%	+9.3%
39	IUITiShares S&P 500 Information Technology Sector	0.15%	18.3B	physical	accumulating	+25.4%	+29.7%	+20.1%
40	QDVEiShares S&P 500 Information Technology Sector EUR Hedged	0.20%	18.3B	physical	accumulating	+27.0%	+27.9%	+20.6%
41	SPXSInvesco S&P 500	0.05%	18.0B	synthetic	accumulating	+19.4%	+20.0%	+12.7%
42	ESGUiShares MSCI USA Extended ESG Focus	0.15%	17.7B	physical	distributing	+17.4%	+18.5%	+10.0%
43	COWZPacer Pacer US Cash Cows 100	0.49%	17.6B	physical	distributing	+20.4%	+9.7%	+8.7%
44	SCHVSchwab Dow Jones U.S. Large-Cap Value Total Stock Market	0.04%	15.9B	physical	distributing	+21.7%	+14.5%	+7.9%
45	IWSiShares Russell Mid-Cap Value	0.23%	15.6B	physical	distributing	+24.8%	+14.2%	+7.5%
46	SCHMSchwab Dow Jones U.S. Mid-Cap Total Stock Market	0.04%	15.3B	physical	distributing	+22.4%	+12.9%	+5.7%
47	ITAiShares Dow Jones U.S. Select Aerospace & Defense	0.39%	14.4B	physical	distributing	+22.0%	+27.5%	+17.2%
48	USEAiShares MSCI USA ESG Enhanced Focus CTB	0.07%	14.0B	physical	accumulating	—	—	—
49	XLPSPDR Consumer Staples Select Sector	0.09%	13.6B	physical	distributing	+3.1%	+4.4%	+3.7%
50	XSPSXtrackers S&P 500	0.15%	13.0B	synthetic	accumulating	—	—	—
51	SXRGiShares MSCI USA	0.07%	12.0B	physical	accumulating	—	—	—
52	NOBLProShares S&P 500 Dividend Aristocrats	0.35%	11.5B	physical	distributing	+10.4%	+6.2%	+4.2%
53	XMUSXtrackers MSCI USA	0.07%	11.0B	physical	accumulating	+20.4%	+18.2%	+12.6%
54	VLUEiShares MSCI USA Enhanced Value	0.15%	10.6B	physical	distributing	+67.0%	+25.9%	+12.7%
55	VDCVanguard MSCI US Investable Market Consumer Staples 25/50	0.10%	9.2B	physical	distributing	+3.5%	+5.5%	+4.6%
56	VISVanguard MSCI US Investable Market Industrials 25/50	0.10%	9.0B	physical	distributing	+19.7%	+18.4%	+11.8%
57	SUUSiShares MSCI USA ESG Screened	0.07%	8.5B	physical	accumulating	+20.1%	+12.8%	+10.8%
58	SSOProShares S&P 500 2x Leveraged	0.89%	8.0B	synthetic	distributing	+29.9%	+31.7%	+16.1%
59	SPXLDirexion S&P 500 3x Leveraged	0.95%	6.9B	synthetic	distributing	+43.1%	+43.4%	+18.0%
60	VCRVanguard MSCI US Investable Market Consumer Discretionary 25/50	0.10%	6.8B	physical	distributing	+5.4%	+10.6%	+4.3%
61	JRUSJPMorgan JPMorgan Asset Management US REI	0.20%	6.8B	physical	accumulating	—	—	—
62	VOOVVanguard S&P 500 Value	0.10%	6.7B	physical	distributing	+16.4%	+12.3%	+9.0%
63	VNRTVanguard FTSE North America	0.10%	6.4B	physical	distributing	+17.8%	+16.6%	+11.4%
64	USRIXtrackers MSCI USA ESG Leaders Low Carbon ex Tobacco	0.15%	5.5B	physical	accumulating	—	—	—
65	UPROProShares S&P 500 3x Leveraged	0.91%	5.3B	synthetic	distributing	+42.1%	+43.1%	+17.6%
66	IUHCiShares S&P 500 Health Care Sector	0.15%	4.2B	physical	accumulating	+28.0%	+8.5%	+5.7%
67	SUSAiShares MSCI USA ESG Select	0.25%	4.0B	physical	distributing	+18.0%	+17.5%	+9.1%
68	SUASiShares MSCI USA SRI Select Reduced Fossil Fuels	0.20%	3.7B	physical	accumulating	+19.8%	+14.7%	+10.0%
69	CSCAiShares MSCI Canada	0.48%	2.3B	physical	accumulating	+26.7%	+19.3%	+12.5%
70	RPGInvesco S&P 500 Pure Growth	0.35%	2.3B	physical	distributing	+21.9%	+21.6%	+7.3%
71	IUFSiShares S&P 500 Financials Sector	0.15%	2.2B	physical	accumulating	+12.1%	+19.1%	+10.2%
72	IUPRiShares S&P 500 Industrials Sector	0.15%	1.9B	physical	accumulating	—	—	—
73	RPVInvesco S&P 500 Pure Value	0.35%	1.7B	physical	distributing	+28.8%	+14.4%	+9.2%
74	PSP5Amundi S&P 500	0.15%	1.3B	synthetic	accumulating	+20.4%	+17.9%	+12.8%
75	PE500Amundi S&P 500	0.15%	1.3B	synthetic	accumulating	+22.4%	+17.6%	+12.7%
76	IUESiShares S&P 500 Energy Sector	0.15%	1.2B	physical	accumulating	+42.7%	+13.3%	+22.8%
77	XLSRSPDR SSGA US Sector Rotation	0.70%	1.0B	physical	distributing	+14.1%	+13.8%	+7.1%
78	SHProShares S&P 500 -1x Inverse	0.88%	973M	synthetic	distributing	-14.5%	-15.8%	-11.0%
79	IUCDiShares S&P 500 Consumer Discretionary Sector	0.15%	837M	physical	accumulating	+7.9%	+13.3%	+7.0%
80	IUCSiShares S&P 500 Consumer Staples Sector	0.15%	474M	physical	accumulating	+6.3%	+8.2%	+7.3%
81	SDSProShares S&P 500 -2x Inverse	0.89%	398M	synthetic	distributing	-27.8%	-30.6%	-23.0%
82	MOATVanEck Morningstar Wide Moat Focus	0.49%	354M	physical	accumulating	+10.8%	+9.0%	+3.9%
83	UVXYProShares S&P 500 VIX Short-Term Futures 1.5x	0.95%	234M	synthetic	distributing	-67.9%	-63.6%	-67.5%

Points clés à retenir

1Les ETF S&P 500 européens les moins chers descendent à 0,03 % de TER — parmi les frais les plus bas de l'industrie.
2L'écart de tracking difference est plus révélateur que le TER affiché : comparez la performance réelle du fonds versus l'indice sur 3 et 5 ans.
3Pour un PEA, les ETF synthétiques S&P 500 d'Amundi ou BNP Paribas offrent un excellent compromis entre frais et avantage fiscal.
4La domiciliation irlandaise permet de réduire la retenue à la source américaine de 30 % à 15 %, ce qui améliore la performance nette d'environ 0,3 % par an.
5Un ETF S&P 500 concentre le risque sur un seul pays — complétez-le avec un ETF Europe ou marchés émergents pour une meilleure diversification géographique.
6Sur 30 ans, un versement mensuel de 300 € dans un ETF S&P 500 avec 10 % de rendement annuel génère un capital d'environ 680 000 €.

Questions fréquentes

Vaut-il mieux un ETF S&P 500 ou un ETF MSCI World ?

Les deux sont d'excellents choix. Le S&P 500 offre une exposition concentrée aux États-Unis avec des frais ultra-bas, tandis que le MSCI World diversifie sur 23 pays développés. Historiquement, le S&P 500 a surperformé le MSCI World grâce à la domination des grandes tech américaines, mais les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Si vous ne devez choisir qu'un seul ETF, le MSCI World offre une diversification géographique supérieure.

Les ETF S&P 500 sont-ils éligibles au PEA ?

Oui, via la réplication synthétique. Plusieurs ETF S&P 500 éligibles PEA existent, notamment ceux proposés par Amundi (PE500) et BNP Paribas Easy. Le fonds détient physiquement des actions européennes et utilise un swap pour reproduire la performance du S&P 500. Les frais sont légèrement supérieurs (0,12-0,15 %) aux ETF physiques, mais l'avantage fiscal du PEA compense largement ce surcoût.

Quel est le risque d'un ETF S&P 500 ?

Le principal risque est la concentration géographique : 100 % de l'exposition est aux États-Unis. En cas de sous-performance prolongée de l'économie américaine, votre investissement en souffrirait. Les baisses peuvent être significatives — le S&P 500 a perdu 34 % en 2020 (COVID) et 57 % en 2008-2009 (crise financière). Il existe aussi un risque de change EUR/USD pour les investisseurs en zone euro. Ces risques sont normaux pour un investissement actions et se gèrent par un horizon long (10+ ans) et une diversification complémentaire.

Quelle est la différence entre S&P 500 et S&P 500 Equal Weight ?

Le S&P 500 classique pondère par capitalisation — les 10 premières actions représentent ~35 % de l’indice. La version Equal Weight attribue le même poids à chaque entreprise (~0,2 %), réduisant la concentration tech.

Un ETF S&P 500 est-il éligible au PEA ?

Oui, via réplication synthétique. Des ETF comme le BNP Paribas Easy S&P 500 ou l’Amundi PEA S&P 500 ESG sont éligibles au PEA français, permettant d’investir dans les actions américaines avec un avantage fiscal.

Faut-il couvrir le risque de change EUR/USD sur un ETF S&P 500 ?

Sur un horizon long terme (10 ans+), la couverture de change est généralement inutile et coûteuse (0,05-0,10 % de frais supplémentaires). Les variations EUR/USD tendent à se neutraliser sur longue période.

Données issues des fiches produits. Dernière mise à jour : 2025-05.

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