Beste S&P 500 ETFs

Einsteiger

Vergleichen Sie die besten S&P 500 ETFs für eine Beteiligung an den 500 größten US-Unternehmen. Einer der beliebtesten Indizes für die langfristige Geldanlage.

Aktualisiert 2025-05

Verfasst von Mottalib RadifMBA INSEAD

Der S&P 500 ist der meistbeachtete Aktienindex der Welt. Er bildet die 500 größten börsennotierten Unternehmen der Vereinigten Staaten ab und deckt damit rund 80 % der US-Marktkapitalisierung ab. Darin enthalten sind Schwergewichte wie Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet und Meta — Unternehmen, die die Weltwirtschaft dominieren.

Historisch betrachtet hat der S&P 500 langfristig eine annualisierte Rendite von rund 10 % erzielt (bei Wiederanlage der Dividenden). Diese bemerkenswerte Wertentwicklung, kombiniert mit der Tiefe des US-Marktes, macht ihn zur bevorzugten Wahl für passive Anleger. Selbst Warren Buffett empfiehlt einen S&P 500 ETF als ideale Anlage für die meisten Menschen.

Für europäische Anleger bieten an europäischen Börsen notierte S&P 500 ETFs direkten Zugang zum US-Markt mit einigen der niedrigsten verfügbaren Gebühren — teilweise ab nur 0,03 % TER. Dieser Vergleich hilft Ihnen, den besten S&P 500 ETF nach Ihren Kriterien auszuwählen: Kosten, Fondsvolumen, Replikationsmethode und Eignung für Ihr Depot.

Ø TER

0.20%

Ø Perf. 1J

+16.9%

Gesamtvolumen

8559.1B

Verfügbare ETFs

VTI — CRSP US Total Market

Vanguard Total Stock Market ETF

Details anzeigen→

+62.4%

Simuliert aus verfügbaren Datenpunkten. Die Wertentwicklung der Vergangenheit garantiert keine zukünftigen Ergebnisse.

So wählen Sie den richtigen S&P 500 ETF

Der Markt für S&P 500 ETFs ist äußerst wettbewerbsintensiv — zum Vorteil der Anleger. Die Verwaltungsgebühren sind extrem niedrig: Marktführer wie iShares Core S&P 500 (CSPX), Vanguard S&P 500 (VUSA) und SPDR S&P 500 (SPY5) erheben TERs zwischen 0,03 % und 0,09 %. Auf diesem Niveau ist der Kostenunterschied zwischen zwei ETFs nahezu vernachlässigbar — konzentrieren Sie sich stattdessen auf Fondsvolumen, Liquidität und die tatsächliche Tracking-Differenz.

Die Handelswährung verdient Beachtung. Ein in USD notierter ETF setzt Sie dem EUR/USD-Währungsrisiko aus, das Renditen verstärken oder dämpfen kann. Einige ETFs bieten eine Währungsabsicherung (Hedging) an, doch diese verursacht Kosten und wird bei einem langfristigen Anlagehorizont nicht empfohlen — das Währungsrisiko neutralisiert sich über mehrere Jahrzehnte tendenziell von selbst.

Für deutsche Anleger ist ein reguläres Wertpapierdepot der Standardweg. S&P 500 ETFs sind bei allen gängigen Online-Brokern als Sparplan verfügbar — häufig sogar kostenlos. Physisch replizierende ETFs mit irischem Domizil sind steuerlich am effizientesten, da Irland ein günstiges Doppelbesteuerungsabkommen mit den USA hat, das die Quellensteuer auf US-Dividenden von 30 % auf 15 % reduziert.

Vollständiger Vergleich

#	Name	TER	Volumen	Replikation	Ausschüttung	1J	3J	5J
1	VTIVanguard CRSP US Total Market	0.03%	2297.9B	physical	distributing	+17.6%	+18.2%	+10.0%
2	VOOVanguard S&P 500	0.03%	1670.9B	physical	distributing	+17.2%	+18.7%	+11.0%
3	IVViShares S&P 500	0.03%	888.1B	physical	distributing	+17.2%	+18.7%	+11.0%
4	SPYSPDR S&P 500	0.09%	781.2B	physical	distributing	+17.2%	+18.7%	+11.0%
5	VUGVanguard CRSP US Large Cap Growth	0.04%	379.2B	physical	distributing	+11.3%	+21.8%	+11.3%
6	VTVVanguard CRSP US Large Cap Value	0.04%	254.5B	physical	distributing	+23.6%	+15.0%	+9.4%
7	VOVanguard CRSP US Mid Cap	0.04%	224.0B	physical	distributing	+14.2%	+13.3%	+5.9%
8	CSPXiShares S&P 500	0.07%	128.9B	physical	accumulating	+19.2%	+19.8%	+12.5%
9	IWFiShares Russell 1000 Growth	0.19%	128.9B	physical	distributing	+6.1%	+19.7%	+10.8%
10	IJHiShares S&P MidCap 400	0.05%	124.3B	physical	distributing	+20.4%	+12.0%	+6.8%
11	SPLGSPDR S&P 500	0.02%	97.3B	physical	distributing	—	—	—
12	ITOTiShares S&P Total Market	0.03%	94.1B	physical	distributing	+17.7%	+18.3%	+10.0%
13	RSPInvesco S&P 500 Equal Weight	0.20%	93.7B	physical	distributing	+17.4%	+12.4%	+6.9%
14	VUAAVanguard S&P 500	0.07%	85.3B	physical	accumulating	+19.2%	+19.8%	+12.5%
15	VUSAVanguard S&P 500	0.07%	85.3B	physical	distributing	+18.1%	+16.4%	+11.8%
16	IWDiShares Russell 1000 Value	0.19%	79.7B	physical	distributing	+28.7%	+16.2%	+9.3%
17	SCHXSchwab Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market	0.03%	71.6B	physical	distributing	+16.8%	+18.6%	+10.5%
18	SCHGSchwab Dow Jones U.S. Large-Cap Growth Total Stock Market	0.04%	59.1B	physical	distributing	+12.4%	+22.0%	+12.4%
19	VONGVanguard Russell 1000 Growth	0.08%	53.4B	physical	distributing	+6.2%	+19.8%	+10.9%
20	SPYGSPDR S&P 500 Growth	0.04%	53.0B	physical	distributing	+17.9%	+24.2%	+12.2%
21	DFACDimensional Dimensional U.S. Core Equity 2	0.17%	47.4B	physical	distributing	+20.9%	+17.2%	+10.3%
22	QUALiShares MSCI USA Sector Neutral Quality	0.15%	45.9B	physical	distributing	+18.1%	+17.1%	+9.6%
23	DIASPDR Dow Jones Industrial Average	0.16%	44.1B	physical	distributing	+18.6%	+14.3%	+8.3%
24	SCHBSchwab Dow Jones U.S. Broad Stock Market	0.03%	43.2B	physical	distributing	+17.6%	+18.3%	+10.1%
25	SPYVSPDR S&P 500 Value	0.04%	35.3B	physical	distributing	+16.4%	+12.3%	+9.1%
26	XLISPDR Industrial Select Sector	0.09%	34.0B	physical	distributing	+19.2%	+18.4%	+11.7%
27	MGKVanguard CRSP US Mega Cap Growth	0.07%	33.3B	physical	distributing	+12.1%	+22.4%	+12.3%
28	IUSGiShares S&P 900 Growth	0.04%	32.2B	physical	distributing	+18.1%	+23.6%	+11.8%
29	MTUMiShares MSCI USA Momentum SR Variant	0.15%	29.0B	physical	distributing	+21.9%	+27.6%	+10.8%
30	MDYSPDR S&P MidCap 400	0.23%	28.1B	physical	distributing	+20.2%	+11.9%	+6.7%
31	IUSViShares S&P 900 Value	0.04%	26.5B	physical	distributing	+16.6%	+12.2%	+8.9%
32	VOOGVanguard S&P 500 Growth	0.10%	26.3B	physical	distributing	+17.9%	+24.2%	+12.2%
33	FNDXSchwab Russell RAFI US Large Company	0.25%	25.9B	physical	distributing	+27.5%	+17.6%	+11.5%
34	USMViShares MSCI USA Minimum Volatility	0.15%	23.0B	physical	distributing	+5.5%	+9.6%	+5.1%
35	XLYSPDR Consumer Discretionary Select Sector	0.09%	22.6B	physical	distributing	+3.8%	+10.6%	+5.1%
36	IUSAiShares S&P 500	0.07%	21.9B	physical	distributing	+18.0%	+16.4%	+11.8%
37	IWPiShares Russell Mid-Cap Growth	0.23%	21.6B	physical	distributing	-1.1%	+12.5%	+3.5%
38	VONVVanguard Russell 1000 Value	0.08%	21.5B	physical	distributing	+28.6%	+16.2%	+9.3%
39	IUITiShares S&P 500 Information Technology Sector	0.15%	18.3B	physical	accumulating	+25.4%	+29.7%	+20.1%
40	QDVEiShares S&P 500 Information Technology Sector EUR Hedged	0.20%	18.3B	physical	accumulating	+27.0%	+27.9%	+20.6%
41	SPXSInvesco S&P 500	0.05%	18.0B	synthetic	accumulating	+19.4%	+20.0%	+12.7%
42	ESGUiShares MSCI USA Extended ESG Focus	0.15%	17.7B	physical	distributing	+17.4%	+18.5%	+10.0%
43	COWZPacer Pacer US Cash Cows 100	0.49%	17.6B	physical	distributing	+20.4%	+9.7%	+8.7%
44	SCHVSchwab Dow Jones U.S. Large-Cap Value Total Stock Market	0.04%	15.9B	physical	distributing	+21.7%	+14.5%	+7.9%
45	IWSiShares Russell Mid-Cap Value	0.23%	15.6B	physical	distributing	+24.8%	+14.2%	+7.5%
46	SCHMSchwab Dow Jones U.S. Mid-Cap Total Stock Market	0.04%	15.3B	physical	distributing	+22.4%	+12.9%	+5.7%
47	ITAiShares Dow Jones U.S. Select Aerospace & Defense	0.39%	14.4B	physical	distributing	+22.0%	+27.5%	+17.2%
48	USEAiShares MSCI USA ESG Enhanced Focus CTB	0.07%	14.0B	physical	accumulating	—	—	—
49	XLPSPDR Consumer Staples Select Sector	0.09%	13.6B	physical	distributing	+3.1%	+4.4%	+3.7%
50	XSPSXtrackers S&P 500	0.15%	13.0B	synthetic	accumulating	—	—	—
51	SXRGiShares MSCI USA	0.07%	12.0B	physical	accumulating	—	—	—
52	NOBLProShares S&P 500 Dividend Aristocrats	0.35%	11.5B	physical	distributing	+10.4%	+6.2%	+4.2%
53	XMUSXtrackers MSCI USA	0.07%	11.0B	physical	accumulating	+20.4%	+18.2%	+12.6%
54	VLUEiShares MSCI USA Enhanced Value	0.15%	10.6B	physical	distributing	+67.0%	+25.9%	+12.7%
55	VDCVanguard MSCI US Investable Market Consumer Staples 25/50	0.10%	9.2B	physical	distributing	+3.5%	+5.5%	+4.6%
56	VISVanguard MSCI US Investable Market Industrials 25/50	0.10%	9.0B	physical	distributing	+19.7%	+18.4%	+11.8%
57	SUUSiShares MSCI USA ESG Screened	0.07%	8.5B	physical	accumulating	+20.1%	+12.8%	+10.8%
58	SSOProShares S&P 500 2x Leveraged	0.89%	8.0B	synthetic	distributing	+29.9%	+31.7%	+16.1%
59	SPXLDirexion S&P 500 3x Leveraged	0.95%	6.9B	synthetic	distributing	+43.1%	+43.4%	+18.0%
60	VCRVanguard MSCI US Investable Market Consumer Discretionary 25/50	0.10%	6.8B	physical	distributing	+5.4%	+10.6%	+4.3%
61	JRUSJPMorgan JPMorgan Asset Management US REI	0.20%	6.8B	physical	accumulating	—	—	—
62	VOOVVanguard S&P 500 Value	0.10%	6.7B	physical	distributing	+16.4%	+12.3%	+9.0%
63	VNRTVanguard FTSE North America	0.10%	6.4B	physical	distributing	+17.8%	+16.6%	+11.4%
64	USRIXtrackers MSCI USA ESG Leaders Low Carbon ex Tobacco	0.15%	5.5B	physical	accumulating	—	—	—
65	UPROProShares S&P 500 3x Leveraged	0.91%	5.3B	synthetic	distributing	+42.1%	+43.1%	+17.6%
66	IUHCiShares S&P 500 Health Care Sector	0.15%	4.2B	physical	accumulating	+28.0%	+8.5%	+5.7%
67	SUSAiShares MSCI USA ESG Select	0.25%	4.0B	physical	distributing	+18.0%	+17.5%	+9.1%
68	SUASiShares MSCI USA SRI Select Reduced Fossil Fuels	0.20%	3.7B	physical	accumulating	+19.8%	+14.7%	+10.0%
69	CSCAiShares MSCI Canada	0.48%	2.3B	physical	accumulating	+26.7%	+19.3%	+12.5%
70	RPGInvesco S&P 500 Pure Growth	0.35%	2.3B	physical	distributing	+21.9%	+21.6%	+7.3%
71	IUFSiShares S&P 500 Financials Sector	0.15%	2.2B	physical	accumulating	+12.1%	+19.1%	+10.2%
72	IUPRiShares S&P 500 Industrials Sector	0.15%	1.9B	physical	accumulating	—	—	—
73	RPVInvesco S&P 500 Pure Value	0.35%	1.7B	physical	distributing	+28.8%	+14.4%	+9.2%
74	PSP5Amundi S&P 500	0.15%	1.3B	synthetic	accumulating	+20.4%	+17.9%	+12.8%
75	PE500Amundi S&P 500	0.15%	1.3B	synthetic	accumulating	+22.4%	+17.6%	+12.7%
76	IUESiShares S&P 500 Energy Sector	0.15%	1.2B	physical	accumulating	+42.7%	+13.3%	+22.8%
77	XLSRSPDR SSGA US Sector Rotation	0.70%	1.0B	physical	distributing	+14.1%	+13.8%	+7.1%
78	SHProShares S&P 500 -1x Inverse	0.88%	973M	synthetic	distributing	-14.5%	-15.8%	-11.0%
79	IUCDiShares S&P 500 Consumer Discretionary Sector	0.15%	837M	physical	accumulating	+7.9%	+13.3%	+7.0%
80	IUCSiShares S&P 500 Consumer Staples Sector	0.15%	474M	physical	accumulating	+6.3%	+8.2%	+7.3%
81	SDSProShares S&P 500 -2x Inverse	0.89%	398M	synthetic	distributing	-27.8%	-30.6%	-23.0%
82	MOATVanEck Morningstar Wide Moat Focus	0.49%	354M	physical	accumulating	+10.8%	+9.0%	+3.9%
83	UVXYProShares S&P 500 VIX Short-Term Futures 1.5x	0.95%	234M	synthetic	distributing	-67.9%	-63.6%	-67.5%

Das Wichtigste auf einen Blick

1Die günstigsten europäischen S&P 500 ETFs erreichen eine TER von nur 0,03 % — unter den niedrigsten der gesamten Branche.
2Die Tracking-Differenz ist aussagekräftiger als die ausgewiesene TER: Vergleichen Sie die tatsächliche Wertentwicklung des Fonds gegenüber dem Index über 3 und 5 Jahre.
3Für Sparpläne bieten viele deutsche Broker S&P 500 ETFs von iShares, Vanguard oder Xtrackers kostenlos an.
4Die irische Domizilierung reduziert die US-Quellensteuer von 30 % auf 15 % und verbessert die Nettoperformance um etwa 0,3 % pro Jahr.
5Ein S&P 500 ETF konzentriert das Risiko auf ein einziges Land — ergänzen Sie ihn mit einem Europa- oder Schwellenländer-ETF für bessere geografische Diversifikation.
6Über 30 Jahre wächst eine monatliche Sparrate von 300 € in einen S&P 500 ETF bei 10 % jährlicher Rendite auf ca. 680.000 €.

Häufig gestellte Fragen

Ist ein S&P 500 ETF oder ein MSCI World ETF die bessere Wahl?

Beide sind hervorragende Optionen. Der S&P 500 bietet konzentriertes US-Exposure mit ultraniedrigen Kosten, während der MSCI World über 23 Industrieländer diversifiziert. Historisch hat der S&P 500 den MSCI World dank der Dominanz der großen US-Technologiewerte übertroffen — die Wertentwicklung der Vergangenheit garantiert jedoch keine zukünftigen Ergebnisse. Wenn Sie nur einen einzigen ETF wählen können, bietet der MSCI World die überlegene geografische Streuung.

Sind S&P 500 ETFs als Sparplan verfügbar?

Ja, S&P 500 ETFs gehören zu den beliebtesten Sparplänen bei deutschen Online-Brokern. Bei Trade Republic, Scalable Capital, ING und vielen weiteren können Sie bereits ab 1 € monatlich in S&P 500 ETFs investieren — häufig ohne Ordergebühren. Das macht den regelmäßigen Vermögensaufbau besonders einfach und kostengünstig.

Welche Risiken hat ein S&P 500 ETF?

Das Hauptrisiko ist die geografische Konzentration: 100 % der Exposition entfallen auf die Vereinigten Staaten. Bei einer längeren Schwächephase der US-Wirtschaft leidet Ihre Anlage entsprechend. Rückgänge können erheblich sein — der S&P 500 verlor 34 % im Jahr 2020 (COVID) und 57 % in der Finanzkrise 2008–2009. Hinzu kommt das EUR/USD-Währungsrisiko für Anleger im Euroraum. Diese Risiken sind für Aktienanlagen normal und lassen sich durch einen langen Anlagehorizont (10+ Jahre) und ergänzende Diversifikation steuern.

Was ist der Unterschied zwischen S&P 500 und S&P 500 Equal Weight?

Der klassische S&P 500 gewichtet nach Marktkapitalisierung — die 10 größten Aktien machen ~35 % des Index aus. Die Equal-Weight-Variante weist jedem Unternehmen das gleiche Gewicht zu (~0,2 %), was die Tech-Konzentration reduziert.

Sollte ich das EUR/USD-Währungsrisiko bei einem S&P 500 ETF absichern?

Bei einem langfristigen Anlagehorizont (10+ Jahre) ist eine Währungsabsicherung in der Regel unnötig und kostspielig (0,05–0,10 % an zusätzlichen Gebühren). EUR/USD-Schwankungen gleichen sich über längere Zeiträume tendenziell aus.

Wie werden S&P 500 ETFs in Deutschland besteuert?

In Deutschland unterliegen ETF-Erträge der Abgeltungssteuer (25 % zzgl. Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer). Dank der Teilfreistellung werden bei Aktien-ETFs 30 % der Erträge steuerfrei gestellt. Thesaurierende ETFs unterliegen der Vorabpauschale, die jährlich automatisch abgeführt wird.

Daten aus Fonds-Factsheets. Letztes Update 2025-05.

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