Beste KI- und Technologie-ETFs
Veröffentlicht von Radif Partners · Aktualisiert am
FortgeschrittenVergleichen Sie ETFs mit Fokus auf Künstliche Intelligenz, Halbleiter und den breiten Technologiesektor. Hohes Wachstumspotenzial bei höherer Volatilität.
Dieser Leitfaden prüft 44 in Europa zugängliche KI- und Technologie-ETFs-Fonds. Sie bilden 37 verschiedene Indizes ab, und das ist zuerst zu prüfen: zwei Fonds desselben Themas halten nicht zwangsläufig dieselben Titel, und ein Renditeabstand über ein Jahr erklärt sich häufig daraus und nicht aus der Führung des Fonds. Die laufenden Kosten beginnen bei 0,09 % bei einem Durchschnitt von 0,44 %, und 23 von ihnen schütten ihre Dividenden aus, während die übrigen sie wieder anlegen. 20 sind in US domiziliert, was die Quellensteuer bestimmt, die der Fonds auf erhaltene Dividenden trägt. Der älteste, XLK, wurde 1998 aufgelegt und hat damit 28 Jahre Historie, genug, um sein Verhalten in einem Rückgang zu sehen. Die Reihenfolge auf dieser Seite folgt nicht der vergangenen Wertentwicklung: über die veröffentlichten Zeiträume sagt sie mehr über den abgebildeten Index als über die Führung des Fonds, und sie wiederholt sich nicht. Maßgeblich sind die Kosten, das Volumen und die Abbildungsqualität, also die Größen, die im Voraus bekannt sind.
Aktualisiert 2025-05
Künstliche Intelligenz und der Technologiesektor erleben ein außergewöhnliches Wachstum, angetrieben durch den Aufstieg generativer KI, Cloud Computing, Halbleiter und die digitale Transformation der Wirtschaft. Unternehmen wie Nvidia, Microsoft, TSMC und ASML stehen im Zentrum dieser Revolution, die ganze Branchen der Weltwirtschaft neu gestaltet.
KI- und Technologie-ETFs ermöglichen es, an diesem Thema zu partizipieren, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen. Sie bündeln typischerweise Unternehmen aus den Bereichen Halbleiter, Software, Cloud Computing, Robotik und Künstliche Intelligenz. Je nach zugrunde liegendem Index kann die Konzentration stark variieren: Einige ETFs sind hochspezialisiert (Pure-Play-KI), andere decken den breiteren Technologiesektor ab (Nasdaq-100, MSCI World IT).
Ein Wort der Vorsicht: Tech-ETFs sind von Natur aus deutlich volatiler als breite Marktindizes. 2022 verlor der Nasdaq-100 über 30 %, bevor er 2023 um mehr als 50 % zurücksprang. Dieser Vergleich hilft Ihnen, sich im Angebot der in Europa verfügbaren Technologie-ETFs zu orientieren, indem er Kosten, Zusammensetzung und historische Wertentwicklung jedes Fonds analysiert.
0.44%
+20.2%
1121.9B
44
QQQ, Nasdaq-100
Invesco QQQ Trust
Simuliert aus verfügbaren Datenpunkten. Die Wertentwicklung der Vergangenheit garantiert keine zukünftigen Ergebnisse.
Beste Wertentwicklung
Größte Fonds
So wählen Sie den richtigen KI- & Technologie-ETF
Das erste Kriterium ist der zugrunde liegende Index. Der Nasdaq-100 ist der bekannteste: Er umfasst die 100 größten nicht-finanziellen Werte an der Nasdaq mit starker Dominanz der großen Tech-Konzerne und Halbleiterunternehmen. Für ein gezielteres KI-Exposure konzentrieren sich Indizes wie der MSCI ACWI IMI Robotics & AI oder der Solactive Global Artificial Intelligence speziell auf Unternehmen, deren Kerngeschäft KI ist.
Die Kosten variieren in dieser Kategorie erheblich. Ein klassischer Nasdaq-100 ETF (Invesco, iShares, Amundi) hat eine TER von 0,20–0,33 %, während ein thematischer KI-ETF 0,35–0,50 % erreichen kann. Dieser Aufpreis ist gerechtfertigt, wenn die Aktienauswahl genau Ihrer Anlageüberzeugung entspricht.
Prüfen Sie die Konzentration des Fonds: Einige Tech-ETFs allokieren über 40 % ihres Gewichts auf die Top-5-Positionen (Apple, Microsoft, Nvidia etc.). Diese Konzentration verstärkt Gewinne in steigenden Märkten, erhöht aber das Risiko bei Rückschlägen. Für deutsche Anleger sind Nasdaq-100 ETFs über ein reguläres Depot problemlos handelbar, und viele Broker bieten kostenlose Sparpläne darauf an.
Vollständiger Vergleich
| # | Name | TER | Volumen | Replikation | Ausschüttung | 1J | 3J | 5J | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | SMHVanEck MarketVector US Listed Semiconductor 10% Capped | 0.35% | 7.8B | physical | accumulating | +156.1% | – | +35.3% | |
| 2 | SOXLDirexion ICE Semiconductor 3x Leveraged | 0.76% | 24.0B | synthetic | distributing | +117.1% | +77.9% | +16.3% | |
| 3 | SEMIL&G ROBO Global Semiconductor | 0.34% | 6.6B | physical | accumulating | +76.8% | +42.5% | +22.7% | |
| 4 | SOXXiShares ICE Semiconductor | 0.35% | 48.4B | physical | distributing | +66.8% | +47.9% | +26.2% | |
| 5 | ISPYiShares STOXX Global Digital Security Select | 0.40% | 1.2B | physical | accumulating | +42.9% | +29.7% | +12.1% | |
| 6 | WCBRWisdomTree WisdomTree Team8 Cybersecurity | 0.45% | 591M | physical | accumulating | +36.5% | +31.8% | +8.5% | |
| 7 | HACKETFMG Prime Cyber Defense | 0.60% | 3.3B | physical | distributing | +32.6% | +31.6% | +12.2% | |
| 8 | CYBRiShares STOXX Global Digital Security Select | 0.40% | 143M | physical | accumulating | +30.1% | +27.6% | +8.4% | |
| 9 | PANXAmundi Nasdaq-100 | 0.23% | 477M | synthetic | accumulating | +27.8% | +29.0% | +17.2% | |
| 10 | QDVEiShares S&P 500 Information Technology Sector EUR Hedged | 0.20% | 20.6B | physical | accumulating | +27.8% | +32.9% | +21.9% | |
| 11 | CIBRFirst Trust Nasdaq CTA Cybersecurity | 0.60% | 17.3B | physical | distributing | +27.5% | +30.2% | +13.1% | |
| 12 | RBOTiShares iSTOXX FactSet Automation & Robotics | 0.40% | 5.8B | physical | accumulating | +27.0% | +27.5% | +9.3% | |
| 13 | XLKSPDR Technology Select Sector | 0.09% | 127.3B | physical | distributing | +25.0% | +30.8% | +18.3% | |
| 14 | WITSiShares MSCI World Information Technology | 0.25% | 1.3B | physical | distributing | +23.6% | – | – | |
| 15 | TQQQProShares NASDAQ-100 3x Leveraged | 0.86% | 37.9B | synthetic | distributing | +23.4% | +58.8% | +14.1% | |
| 16 | LOCKiShares STOXX Global Digital Security | 0.40% | 2.4B | physical | accumulating | +23.0% | +26.7% | +9.8% | |
| 17 | VGTVanguard MSCI US Investable Market Information Technology 25/50 | 0.10% | 177.9B | physical | distributing | +22.8% | +32.4% | +17.4% | |
| 18 | XNASXtrackers Nasdaq-100 | 0.20% | 2.8B | physical | accumulating | +22.3% | +25.5% | +15.3% | |
| 19 | QLDProShares NASDAQ-100 2x Leveraged | 0.95% | 15.1B | synthetic | distributing | +21.9% | +44.8% | +17.2% | |
| 20 | IUITiShares S&P 500 Information Technology Sector | 0.15% | 20.6B | physical | accumulating | +21.7% | +35.4% | +21.0% | |
| 21 | PUSTAmundi Solactive US Large & Mid Cap Technology | 0.30% | 1.3B | synthetic | accumulating | +20.6% | +25.1% | +15.1% | |
| 22 | XDWFXtrackers MSCI World Information Technology | 0.25% | 1.5B | physical | accumulating | +18.4% | +25.0% | +12.9% | |
| 23 | CSNDXiShares Nasdaq-100 | 0.33% | 14.5B | physical | accumulating | +18.2% | +27.8% | +14.4% | |
| 24 | EQQQInvesco Nasdaq-100 | 0.30% | 11.8B | physical | distributing | +17.8% | +23.5% | +14.7% | |
| 25 | CLOUGlobal X Indxx Global Cloud Computing | 0.68% | 375M | physical | distributing | +17.1% | +15.8% | -2.3% | |
| 26 | XAIXXtrackers Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data | 0.35% | 9.4B | physical | accumulating | +16.5% | +35.1% | +20.1% | |
| 27 | WCLDWisdomTree BVP Nasdaq Emerging Cloud | 0.45% | 282M | physical | distributing | +16.0% | +13.8% | -8.0% | |
| 28 | QQQInvesco Nasdaq-100 | 0.20% | 498.9B | physical | distributing | +15.0% | +26.0% | +13.7% | |
| 29 | SKYYFirst Trust ISE Cloud Computing | 0.60% | 3.3B | physical | distributing | +14.4% | +29.2% | +6.7% | |
| 30 | UNICiShares STOXX Global Metaverse | 0.50% | 584M | physical | accumulating | +5.4% | – | – | |
| 31 | EXXTiShares TecDAX | 0.51% | 6.4B | physical | distributing | +3.7% | +24.9% | +14.8% | |
| 32 | DGTLiShares iSTOXX FactSet Digitalisation | 0.40% | 768M | physical | accumulating | +3.3% | +20.9% | +1.7% | |
| 33 | VOXVanguard MSCI US Investable Market Communication Services 25/50 | 0.10% | 6.3B | physical | distributing | +1.0% | +21.2% | +6.0% | |
| 34 | XDWCXtrackers MSCI World Communication Services | 0.25% | 333M | physical | accumulating | +0.1% | +11.6% | +3.8% | |
| 35 | XLCSPDR Communication Services Select Sector | 0.09% | 22.5B | physical | distributing | -4.5% | +18.4% | +6.5% | |
| 36 | BCHNInvesco CoinShares Blockchain Global Equity | 0.65% | 1.1B | physical | accumulating | -5.7% | +41.8% | +6.6% | |
| 37 | EXV8iShares STOXX Europe 600 Technology | 0.46% | 753M | physical | distributing | -7.2% | +12.5% | +5.3% | |
| 38 | ARKKARK Invest ARK Innovation (Active) | 0.75% | 7.9B | physical | accumulating | -8.6% | +31.4% | -7.1% | |
| 39 | BOTZGlobal X Indxx Global Robotics & AI Thematic | 0.68% | 3.3B | physical | distributing | -12.5% | +12.7% | -2.3% | |
| 40 | PSQProShares NASDAQ-100 -1x Inverse | 0.95% | 594M | synthetic | distributing | -14.4% | -22.3% | -14.9% | |
| 41 | HEROGlobal X Solactive Video Games & Esports | 0.50% | 62M | physical | distributing | -15.9% | +15.4% | -1.5% | |
| 42 | KWEBKraneShares CSI Overseas China Internet | 0.68% | 4.5B | physical | distributing | -39.8% | -1.6% | -14.3% | |
| 43 | SQQQProShares NASDAQ-100 -3x Inverse | 0.86% | 2.1B | synthetic | distributing | -44.3% | -58.0% | -47.0% | |
| 44 | PNRJAmundi Nasdaq-100 | 0.23% | 1.5B | synthetic | accumulating | – | – | – |
Das Wichtigste auf einen Blick
- 1Der Nasdaq-100 bietet die liquideste und günstigste Tech-Exposition mit TERs ab 0,20 %.
- 2Thematische KI-ETFs (Xtrackers AI & Big Data, L&G Artificial Intelligence) sind konzentrierter und teurer, zielen aber präzise auf den Bereich der Künstlichen Intelligenz.
- 3Die Volatilität von Tech-ETFs beträgt das 1,5- bis 2-Fache eines MSCI World ETF, begrenzen Sie die Allokation auf 10–20 % Ihres Gesamtportfolios.
- 4Nvidia, Microsoft und TSMC finden sich in praktisch allen ETFs dieser Kategorie, was ein Überschneidungsrisiko erzeugt, wenn Sie bereits einen S&P 500 oder MSCI World ETF halten.
- 5Mehrere Nasdaq-100 ETFs sind als kostenloser Sparplan bei deutschen Brokern verfügbar.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen einem Nasdaq-100 ETF und einem KI-ETF?
Sind Technologie-ETFs zu riskant für Einsteiger?
Sollte ich jetzt in KI investieren oder auf eine Korrektur warten?
Was ist der Unterschied zwischen einem Nasdaq-100 ETF und einem reinen KI-ETF?
Eignen sich Tech-ETFs für eine Sparplan-Strategie?
Wie wählen KI-ETFs ihre Unternehmen aus?
Daten aus Fonds-Factsheets. Letztes Update 2025-05.